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中国保险监视管理委员会行政处分程序规则

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中国保险监视管理委员会行政处分程序规则

发布日期:2018-03-18 作者: 点击:



保险中介高管考试认为《中国保险监视管理委员会行政处分程序规则》曾经2017年1月5日中国保险监视管理委员会主席办公会审议经过,现予发布,自2017年3月31日起施行。


主 席      项俊波  

2017年1月25日       


中国保险监视管理委员会行政处分程序规则


第一章 总 则


第一条 为了标准和保证中国保险监视管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法施行行政处分,维护保险市场次序,维护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益,依据《中华人民共和国行政处分法》(以下简称《行政处分法》)、《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)及其他有关法律、行政法规,制定本规则。


第二条 当事人违背有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规则的,中国保监会及派出机构应当依法查处,并依法作出下列行政处分:


(一)正告;


(二)罚款;


(三)没收违法所得;


(四)限制业务范围;


(五)责令中止承受新业务;


(六)责令停业整理;


(七)撤消业务答应证;


(八)撤销外国保险机构驻华代表机构;


(九)撤销任职资历;


(十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;


(十一)制止进入保险业;


(十二)法律、行政法规规则的其他行政处分。


中国保监会及派出机构施行前款所列的行政处分,应当遵照本规则的程序,中国保监会另有规则的除外。


没有法定根据或者不恪守法定程序的,行政处分无效。


第三条 中国保监会及派出机构施行行政处分,应当遵照以下准绳:


(一)公正、公开;


(二)维护当事人的合法权益;


(三)处分与教育相分离;


(四)事实分明,证据确凿,定性精确,适用根据正确,处分恰当;


(五)程序合法。


第四条 中国保监会及派出机构施行行政处分,依法实行逃避制度。


监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系,可能影响公正执法的,应当逃避。


第五条 中国保监会及派出机构施行行政处分,实行立案、调查与审理、决议相别离的制度。


第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处分决议之前,应当告知当事人作出行政处分决议的事实、理由及根据,并告知当事人依法享有的权益。


第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处分,享有陈说权、申辩权;对行政处分不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。


当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处分遭到损伤的,有权依法提出赔偿请求。


第八条 中国保监会及派出机构必需充沛听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采用。


第九条 本规则所称保险机构,是指经保险监视管理机构批准设立,并依法注销注册的保险公司及其分支机构。


本规则所称保险资产管理机构,是指经保险监视管理机构批准设立,并依法注销注册的保险资产管理公司及其分支机构。


本规则所称保险中介机构,是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。保险代理机构包括保险专业代理机构和保险兼业代理机构。


第二章 管 辖


第十条 派出机构担任对辖区内下列机构、人员的保险违法行为施行行政处分:


(一)保险公司分支机构及其从业人员;


(二)保险中介机构及其从业人员;


(三)保监会规则的其他机构、人员。


第十一条 派出机构担任对辖区内下列违法行为依法施行行政处分:


(一)擅自设立保险公司的;


(二)非法从事商业保险业务活动的;


(三)擅自设立保险资产管理公司的;


(四)擅自设立保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;


(五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。


派出机构对上述违法行为施行行政处分时,应当按照《保险法》《非法金融机构和非法金融业务活动取消方法》及中国保监会的有关规则执行。


第十二条 派出机构施行下列行政处分,应当报中国保监会批准:


(一)撤消由中国保监会颁发的业务答应证;


(二)撤销由中国保监会核准的任职资历。


第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。


第十四条 中国保监会能够直接查处派出机构管辖的保险违法行为。


中国保监会能够拜托派出机构担任中国保监会管辖的保险违法行为的调查和处分文书送达等工作,派出机构应当将有关状况及时向中国保监会报告。


第十五条 异地施行保险违法行为的,由违法行为发作地的派出机构管辖。违法行为发作地的派出机构应当及时通知施行违法行为主体所在地的派出机构。施行违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。


第十六条 派出机构管辖的电话销售保险违法行为,准绳上依照下列请求肯定详细管辖地:


(一)在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为,由呼出地派出机构查处;


(二)在投诉、告发等工作中发现的违法行为,由受话地或者投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商分歧,也能够由呼出地派出机构查处。


第十七条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的,由最先立案的派出机构管辖。

两个以上派出机构因管辖权发作争议的,应当报请中国保监会指定管辖。


第十八条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于本人管辖时,应当及时将案件并相关资料移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。


第三章 立案与调查


第一节 立 案


第十九条 中国保监会及派出机构发现当事人涉嫌违背有关保险法律、行政法规和中国保监会规则,依法应当遭到行政处分且有权管辖的,应当予以立案。


第二十条 立案应当填写《行政处分立案审批表》,由中国保监会案件调查部门担任人或者派出机构担任人批准。


立案前曾经依法展开调查,经调查发现当事人依法应予行政处分的,也应当填写《行政处分立案审批表》。


第二十一条 中国保监会或者派出机构应当及时指定案件调查人员。


案件调查人员的逃避由中国保监会案件调查部门担任人或者派出机构担任人决议。


第二节 调查取证


第二十二条 调查人员应当对案件事实停止全面、客观、公正的调查,并依法充沛搜集证据。


行政处分立案以前依法调查获取的证明资料契合行政处分证据请求的,能够直接作为行政处分案件的证据。


第二十三条 调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监视检查、调查通知书。


调查人员少于两人或者未出示合法证件和监视检查、调查通知书的,被检查单位和个人有权回绝。


第二十四条 行政处分证据包括:


(一)书证;


(二)物证;


(三)视听材料;


(四)电子数据;


(五)证人证言;


(六)当事人陈说;


(七)审定意见;


(八)勘验笔录、现场笔录。


第二十五条 调查人员应当搜集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有艰难的,能够搜集复制件、影印件、节录本等,并直接标明或者以恰当方式标明“经核对与原件无误”,由出具人签名或者盖章,必要时附有复制过程、复制人等状况的阐明。

第二十六条 调查人员搜集视听材料,应当提取视听材料的原始载体,并应当契合下列请求:


(一)附有制造过程、时间、制造人等内容的阐明,并由原始载体持有人签字或者盖章;


(二)声音材料,还应当附有该声音内容的相关文字记载。


提供原始载体有艰难的,能够提供复制件,但应当附有复制过程、复制人等状况的阐明。


第二十七条 调查人员搜集电子数据,应当提取电子数据原始载体,附有数据内容、搜集时间和地点、搜集过程、搜集人等状况的阐明,由原始数据持有人签名或者盖章。


无法提取原始载体或者提取确有艰难的,能够提供电子数据复制件,但应当附有复制过程、复制人、原始载体寄存地点等状况的阐明。


第二十八条 调查人员能够依法请求当事人及证人提供证明资料或者与违法行为有关的其他资料,并由资料提供人在有关资料上签名或者盖章。


当事人回绝的,调查人员应当在相关资料上注明状况,能够同时请在场的其别人员签名或者盖章,并能够视情形采取下列措施:

(一)约请无利害关系的第三方见证并载明状况,由第三方签名或者盖章;


(二)依法运用录音、录像等视听材料加以证明,并附有相关录音、录像制造阐明,由制造人签名或者盖章。


第二十九条 调查人员能够讯问当事人及证人。讯问应当个别停止,不得同时讯问两个或者两个以受骗事人、证人。讯问前应当告知其有照实陈说事实、提供证据的义务。


讯问应当制造《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读才能的,应当向其宣读。笔录如有过失、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页签名或者盖章。调查人员应当在笔录上签名。被调查人回绝签名或者盖章的,调查人员应当在笔录上注明。


第三十条 调查人员对涉嫌违法的物品停止现场勘验时,应当有当事人在场,并制造现场勘验笔录;当事人回绝到场的,应当在现场勘验笔录中注明。


第三十一条 抽样取证,应当有当事人在场,并开具物品清单,由调查人员和当事人签名或者盖章。


第三十二条 对可能被转移、藏匿或者毁损的文件和材料能够予以封存。


第三十三条 在证据可能灭失或者以后难以获得的状况下,能够采取先行注销保管措施。


采取先行注销保管措施,应当填写《先行注销保管证据审批书》,并由中国保监会担任人或者派出机构担任人批准。


第三十四条 先行注销保管证据的,应当签发《先行注销保管证物通知书》,填写《注销保管物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行注销保管封条,就地由当事人保管。


注销保管证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。


关于先行注销保管的证据,应当在7日内作出处置决议。


第三十五条 拜托相关派出机构辅佐调查、取证的,必需出具书面拜托证明,受拜托的派出机构应当积极予以辅佐。


第三十六条 案件调查能够延聘资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与,但必需请求其出具专业报告。


第三十七条 对有证据证明曾经或者可能转移、藏匿违法资金等涉案财富或者藏匿、伪造、损毁重要证据的,经中国保监会主要担任人或者派出机构主要担任人批准,能够申请人民法院予以冻结或者查封。


第三十八条 案件调查终结,应当制造案件调查报告,案件调查报告至少包括下列内容:


(一)当事人的根本状况;


(二)调查的根本状况及相关证据;


(三)关于行政处分的处置倡议及相关根据。


第三十九条 案件调查完毕后,对依法应予行政处分的违法行为,案件调查部门对《行政处分立案审批表》、案件调查报告、证据等案件卷宗资料停止整理,案件移交进入审理程序。卷宗资料不够标准的,案件调查部门补充完善后再行移交。


第四十条 发现违法事实涉嫌立功,依法需求追查刑事义务的,案件调查部门应当按照《行政执法机关移送涉嫌立功案件的规则》《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌立功案件的规则》及其他相关规则,及时向司法机关移送。



第四章 处 罚


第一节 审 理


第四十一条 案件进入审理程序后,案件审理应当从调查程序、违法事实认定、行为定性、证据采信、处分品种与幅度等方面停止。其中严重、复杂的案件,应当依法集体讨论决议。


第四十二条 案件审理后,应当制造案件审理报告,案件作出以下处置:


(一)主要事实不清或者主要证据缺乏的,由案件调查部门补充调查;


(二)不构成行政违法的,依法不予处分;


(三)虽构成行政违法但情节细微可不予行政处分,需求采取非行政处分监管措施的,由案件调查部门处置;


(四)应当予以行政处分的,提出处分意见。


第二节 权益告知


第四十三条 拟作出行政处分决议的,中国保监会或者派出机构应当在作出决议前向当事人停止权益告知。


告知应当制造《行政处分事前告知书》,告知当事人拟作出行政处分决议的事实、理由及根据,并告知当事人有权停止陈说和申辩。

第四十四条 当事人有权停止陈说和申辩。自《行政处分事前告知书》送达之日起10日内,当事人未行使陈说权、申辩权的,视为放弃权益。


第四十五条 当事人请求陈说和申辩的,应当提交书面资料。当事人有特殊状况,经中国保监会或者派出机构批准,能够恰当延长提交书面资料的期限。


中国保监会或者派出机构应当充沛听取当事人的意见,对当事人提出的事实、理由和证据,认真停止复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当予以采用。


不得因当事人申辩而加重处分。


第四十六条 拟作出行政处分决议的事实、理由、根据有改动的,应当重新制造《行政处分事前告知书》并送达当事人。


第三节 听 证


第四十七条 中国保监会或者派出机构拟依法作出下列行政处分的,应当在《行政处分事前告知书》中一并告知当事人有请求举行听证的权益:


(一)对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款;对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款;对其他法人、组织处以100万元以上的罚款;


(二)对个人处以5万元以上的罚款;


(三)限制业务范围;


(四)责令中止承受新业务;


(五)责令停业整理;


(六)撤消业务答应证;


(七)撤销外国保险机构驻华代表机构;


(八)撤销任职资历;


(九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;


(十)制止进入保险业;


(十一)法律、行政法规和中国保监会规章规则能够请求听证的其他处分。


第四十八条 当事人请求听证的,应当自《行政处分事前告知书》送达之日起3日内提出。


当事人也能够选择陈说和申辩。当事人选择陈说和申辩的,中国保监会或者派出机构应当按照本规则予以复核。


第四十九条 当事人请求听证的,中国保监会或者派出机构应当肯定听证掌管人。


第五十条 听证掌管人在听证程序中能够行使下列职权:


(一)决议举行听证的时间和地点;


(二)决议听证的延期、中止或者终结;


(三)讯问听证参与人;


(四)调取并审核有关证据;


(五)维护听证次序,对违背听证次序的人员停止正告,情节严重者,能够责令其退场。


第五十一条 听证掌管人在听证程序中应当承当下列义务:


(一)公开、公正地实行掌管听证职责,保证当事人依法行使陈说权、申辩权和质证权;


(二)激进听证案件触及的国度机密、商业机密和个人隐私;


(三)不得秉公枉法,庇护纵容违法行为。


第五十二条 听证记载员在听证程序中应当承当下列义务:


(一)将《行政处分听证通知书》及时送达当事人及相关人员;


(二)应当认真、照实制造听证笔录;


(三)激进听证案件触及的国度机密、商业机密和个人隐私。


第五十三条 案件调查人员、当事人、第三人、拜托代理人、证人、审定人、勘验人、翻译人员是听证参与人。


第五十四条 当事人享有下列权益:


(一)申请听证掌管人逃避;


(二)亲身参与听证或者拜托一至两名代理人参与听证;


(三)就案件调查人员提出的事实、证据和根据停止申辩;


(四)就案件的证据向调查人员及其证人停止质证;


(五)听证完毕行进行最后陈说;


(六)审核听证笔录。


第五十五条 当事人和其他听证参与人应当承当下列义务:


(一)按时参与听证;


(二)依法举证;


(三)照实答复听证掌管人的讯问;


(四)恪守听证次序。


第五十六条 中国保监会或者派出机构依据听证掌管人的决议,肯定听证的时间和地点后,应当制造《行政处分听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及相关听证参与人。


第五十七条 与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织能够申请参与听证。


第五十八条 当事人拜托别人代理参与听证的,应当向听证掌管人提交由其自己签名或者盖章的受权拜托书、自己身份证或者身份证复印件、代理人身份证明等相关资料。


受权拜托书应当载明拜托事项及权限。


第五十九条 案件调查人员应当参与听证,向听证掌管人提出当事人违法的事实、证据和行政处分倡议。


第六十条 听证掌管人能够通知与听证案件有关的证人、审定人、勘验人、翻译人员等参与听证。


第六十一条 听证公开举行的,中国保监会或者派出机构应当在办公地点先期公告当事人姓名或者称号、案由、听证时间和地点。


对触及国度机密、商业机密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证掌管人应当向当事人阐明不公开听证的理由。


第六十二条 听证开端前,听证记载员应当查明听证参与人能否到场,并宣布以下听证纪律:


(一)未经听证掌管人允许不得发言、发问;


(二)未经听证掌管人允许不得录音、录像和摄影;


(三)未经听证掌管人允许听证参与人不得退场;


(四)不得大声喧哗,不得鼓掌、哄闹或者停止其他阻碍听证次序的活动。


第六十三条 听证掌管人核对听证参与人身份,宣布听证掌管人、听证记载员名单,告知听证参与人在听证中的权益义务,讯问当事人能否申请听证掌管人逃避。


第六十四条 听证应当依照下列程序停止:


(一)听证掌管人宣布听证开端,宣布案由;


(二)案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处分的根据和倡议等;


(三)当事人及其拜托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处分的根据和倡议停止申辩,并能够出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处分的证据资料;


(四)经听证掌管人允许,案件调查人员和当事人能够就有关证据互相质证,也能够向到场的证人、审定人、勘验人提问;


(五)当事人作最后陈说;


(六)听证掌管人宣布听证完毕。


第六十五条 呈现下列情形之一的,听证掌管人应当延期举行听证:


(一)当事人因不可抗拒的事由无法到场的;


(二)当事人暂时申请听证掌管人逃避的;


(三)其他应当延期的情形。


第六十六条 呈现下列情形之一的,听证掌管人能够中止听证:


(一)需求通知新的证人到场,调取新的证据或者需求重新审定、调查或者需求补充调查的;


(二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参与听证的;


(三)法人或者其他组织终止,尚未肯定权益义务承袭人;自然人丧失行为才能或者死亡,尚未肯定法定代理人或者需求等候继承人标明能否参与听证的;


(四)其他应当中止听证的情形。


第六十七条 延期、中止听证的情形消逝后,听证掌管人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参与人。


第六十八条 呈现下列情形之一的,听证掌管人应当终止听证:


(一)当事人撤回听证请求的;


(二)当事人无合理理由不参与听证,或者未经听证掌管人允许中途退场的;


(三)当事人死亡、丧失行为才能或者终止满3个月后,未肯定法定代理人或者权益义务承袭人的;


(四)拟作出的行政处分决议改动,不需求举行听证的;


(五)其他应当终结听证的情形。


当事人撤回听证请求的,听证记载员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。


第六十九条 听证记载员应当照实、全面地记载听证的全过程,听证掌管人和听证记载员应当在听证笔录上签名。


听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。


当事人回绝签名或者盖章的,听证记载员应当在听证笔录上记明状况。


第四节 处分决议


第七十条 中国保监会或者派出机构应当依据案件调查报告和当事人陈说、申辩的状况及听证状况拟定《行政处分决议书》,报中国保监会担任人或者派出机构担任人批准。


第七十一条 《行政处分决议书》应当包括下列内容:


(一)当事人的姓名或者称号、住所;


(二)违背法律、行政法规或者规章的事实和证据;


(三)行政处分的品种和根据;


(四)行政处分的实行方式和期限;


(五)不服行政处分决议,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;


(六)作出行政处分决议的机关称号及作出决议的日期。


第七十二条 《行政处分决议书》必需盖有中国保监会或者派出机构的印章。


第七十三条 中国保监会及派出机构应当依法将《行政处分决议书》送达当事人。


第七十四条 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处分决议之日起7日内,将行政处分决议的内容在中国保监会或者派出机构的网站上发布。


第五章 执 行


第七十五条 行政处分决议依法作出后,当事人应当在行政处分决议规则的期限内实行。


第七十六条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处分决议不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处分不中止执行,法律另有规则的除外。


第七十七条 当事人逾期不实行行政处分决议的,作出行政处分决议的中国保监会或者派出机构能够采取下列措施:


(一)到期不交纳罚款的,每日依照罚款数额的3%加处分款;


(二)申请人民法院强迫执行;


(三)法律、行政法规规则的其他措施。


第七十八条 当事人确有经济艰难,需求延期或者分期交纳罚款的,经当事人申请和作出行政处分决议的机关批准,能够暂缓或者分期交纳。


第七十九条 除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必需依照国度规则公开拍卖或者依照国度有关规则处置。

没收的票据交有关部门统一处置。


销毁物品,依照国度有关规则处置;没有规则的,经作出行政处分决议的机关担任人批准,由两名以上执法人员监视销毁,并制造销毁记载。


物品处置,应当制造清单。


第八十条 撤消业务答应证的,应当收缴业务答应证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

公告应当包括下列内容:


(一)被处分机构的称号;


(二)作出处分决议的理由和法律根据;


(三)其他需求公告的事项


第八十一条 罚没款及没收物品的变价款,必需全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。


第六章 附 则


第八十二条 本规则未规则的行政处分程序,适用《行政处分法》。


第八十三条 本规则期间的计算和行政处分文书的送达,按照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规则执行。


本规则有关期限的“日”是指工作日,不含节假日。


第八十四条 本规则所称中国保监会担任人是指中国保监会主席或者经受权的副主席。


本规则所称派出机构担任人是指派出机构局长或者经受权的副局长。


第八十五条 本规则所称“以上”,包含本数。


第八十六条 本规则由中国保监会担任解释。


第八十七条 本规则自2017年3月31日起实施;《中国保险监视管理委员会行政处分程序规则》(保监会令2010年第5号)和《中国保险监视管理委员会关于修正〈中国保险监视管理委员会行政处分程序规则〉的决议》(保监会令2015年第2号)同时废止。 


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关键词:保险中介高管考试,保险公司高管培训,保险公司高管考试题

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