保险高管培训

新闻分类

产品分类

联系我们

原易通在线,现新增平台名称为--好题帮。

微信号:etongks01

邮箱:2785625128@qq.com

题库网址:www.haotibang.com

APP下载地址:www.haotibang.com/mobile/


中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知 保监发〔2017〕54号

您的当前位置: 首 页 >> 新闻中心 >> 公司新闻

中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知 保监发〔2017〕54号

发布日期:2018-03-16 作者: 点击:

保险高管培训认为中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知 保监发〔2017〕54号


各保监局,中国保险信息技术管理有限义务公司、中国保险行业协会,各保险公司、保险中介机构:


为规范保险销售行为,维护保险消费者合法权益,促中止业持续安康展开,根据国务院办公厅《关于加强金融消费者权益维护工作的指导意见》(国办发〔2015〕81号)肉体及相关法律法规,我会制定了《保险销售行为可回溯管理暂行办法》(以下简称《办法》)。现印发给你们,并提出以下恳求,请遵照执行。


一、各保险公司、各保险中介机构要高度注重,按照《办法》恳求,修订管理制度,改造业务系统,强化人员培训,提供设备保证,确保保险销售行为可回溯管理工作顺利实施。


二、各保监局应经过窗口指导、现场督导、现场检查等方式敦促保险公司分支机构、保险中介机构落实《办法》相关规则,并将落实情况归入保险公司分支机构分类监管。已展开保险销售行为可回溯试点工作的保监局,可在落实《办法》的基础上,对本地域已试点销售行为可回溯的险种、渠道继续实施可回溯管理。


三、中国保险行业协会、中国保险信息技术管理有限义务公司应积极支持保险销售行为可回溯管理工作的展开,做好相关配合工作。

四、《办法》正式实施后仍不契合恳求的,应立即中止展开相关保险业务。


中国保监会


2017年6月28日


保险销售行为可回溯管理暂行办法


第一条 为进一步规范保险销售行为,维护保险消费者合法权益,促进保险业持续安康展开,依据《保险法》和中国保监会有关规则,制定本办法。


第二条 本办法所称保险销售行为可回溯,是指保险公司、保险中介机构经过录音录像等技术伎俩采集视听资料、电子数据的方式,记载和保管保险销售过程关键环节,完成销售行为可回放、重要信息可查询、问题义务可确认。


第三条 本办法所称保险公司为运营人身保险业务和财富保险业务的保险公司,专业自保公司除外。


本办法所称保险中介机构是指保险专业中介机构和保险兼业代理机构,其中保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪人,保险兼业代理机构包括银行类保险兼业代理机构和非银行类保险兼业代理机构。


第四条 保险公司、保险中介机构销售本办法规则的投保人为自然人的保险产品时,必需实施保险销售行为可回溯管理。团体保险产品除外。


第五条 保险公司、保险中介机构展开电话销售业务,应将电话通话过程全程录音并备份存档,不得规避电话销售系统向投保人销售保险产品。


保险公司、保险中介机构展开互联网保险业务,依照中国保监会互联网保险业务监管的有关规则展开可回溯管理。


第六条 除电话销售业务和互联网保险业务之外,人身保险公司销售保险产品契合下列情形之一的,应在取得投保人同意后,对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记载:


(一)经过保险兼业代理机构销售保险期间超越一年的人身保险产品,包括应用保险兼业代理机构停业场所内自助终端等设备中止销售。国务院金融监视管理机构另有规则的,从其规则。


(二)经过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道,销售投资连结保险产品,或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超越一年的人身保险产品。


第七条 在实施现场同步录音录像过程中,录制内容至少包含以下销售过程关键环节:


(一)保险销售从业人员出示有效身份证明;


(二)保险销售从业人员出示投保提示书、产品条款和免除保险人义务条款的书面说明;


(三)保险销售从业人员向投保人实行明白说明义务,告知投保人所置办产品为保险产品,以及承保保险机构称号、保险义务、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹疑期后退保损失风险等。


保险销售从业人员销售人身保险新型产品,应说明保单利益的不肯定性;销售安康保险产品,应说明保险合同观察期的起算时间及对投保人权益的影响、合同指定医疗机构、续保条件和医疗费用补偿准绳等。


(四)投保人对保险销售从业人员的说明告知内容作出明白肯定答复。


(五)投保人签署投保单、投保提示书、免除保险人义务条款的书面说明等相关文件。


保险销售从业人员销售以死亡为给付条件保险产品的,录制内容应包括被保险人同意投保人为其订立保险合同并认可合同内容;销售人身保险新型产品的,还应包括保险销售从业人员出示产品说明书、投保人抄录投保单风险提示语句等。


第八条 保险销售行为现场同步录音录像应契合相关业务规范恳求,视听资料应真实、完好、连续,能明晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名,录制后不得中止任何方式的剪辑。


第九条 保险专业中介机构、非银行类保险兼业代理机构应在录音录像完成后将录制的视听资料和其他业务档案一并反响至承保保险公司。


银行类保险兼业代理机构应在录音录像完成后将新单业务录制成功的信息和其他业务档案一并反响至承保保险公司。


第十条 保险公司应树立视听资料质检体系,制定质检制度,树立质检信息系统,配备与销售人员岗位分别的质检人员,对成交件视听资料按不低于30%的比例在犹疑期内全程质检。其中,对契合本办法第六条第二项规则的保险业务视听资料应完成100%质检。


保险公司在质检中发现视听资料不契合本办法恳求的,应当自发现问题之日起15个工作日内整改。


银行类保险兼业代理机构自存视听资料、且未向保险公司提供视听资料的,应依照上述恳求树立视听资料质检体系,自行展开质检,并将质检结果及时反响至承保保险公司。


中国保监会对保险电话销售业务质检另有规则的,从其规则。


第十一条 保险公司对契合本办法第六条规则的保险业务展开回访时,回访用语应包括“投保时能否接受了录音录像、录音录像中陈述能否为其真实意义表示”等内容。


第十二条 保险公司省级以上机构、银行类保险兼业代理机构担任视听资料的保管,保险公司其他分支机构、保险专业中介机构、非银行类保险兼业代理机构以及保险销售从业人员不得擅自保管视听资料。


保险公司拜托保险中介机构展开电话销售业务,保险中介机构可保管电话销售业务的录音资料,但应向保险公司提供成交保单的完好录音资料。


第十三条 保险公司、银行类保险兼业代理机构应制定视听资料管理办法,明白管理义务,规范调阅程序。视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在一年以下的不得少于五年,保险期间超越一年的不得少于十年。如遇消费者投诉、法律诉讼等纠葛,还应至少保管至纠葛终了后二年。


第十四条 保险公司、保险中介机构应严厉依照有关法律法规,加强对投保人、被保险人的个人信息维护工作,对录音录像等视听资料内容、电子数据严厉失密,不得外泄和擅自复制,严禁将资料用作其他商业用途。


第十五条 保险公司、保险中介机构应树立完善内部控制制度,对未按本办法规则实施销售行为可回溯管理的,应清查直接担任的主管人员和其他直接义务人员的义务。


第十六条 对未按本办法规则实施销售行为可回溯管理的保险公司、保险中介机构,中国保监会及派出机构应依法采取监管措施


第十七条 本办法由中国保监会担任解释。


第十八条 本办法自2017年11月1日起实施。


保险高管培训


本文网址:http://www.holycannolipdx.com/news/364.html

关键词:保险高管培训,保险高管考试试题,保险高管考试试题

最近浏览:

  • 在线客服
  • 联系电话
    18911005152
  • 在线留言
  • 手机网站
  • 在线咨询
    欢迎给我们留言
    请在此输入留言内容,我们会尽快与您联系。
    姓名
    联系人
    电话
    座机/手机号码
    邮箱
    邮箱
    地址
    地址
    久久国产对白